Latest · August 8, 2022 0

Investimento sustentável: Mobilizando capital privado para um mundo mais verde, Invest News & Top Stories

Hoje, mais indivíduos e instituições buscam gerar retornos positivos para si mesmos e para o mundo por meio de investimentos sustentáveis.

Essa abordagem de incorporar fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) nas decisões de investimento, antes vista como uma estratégia de nicho que troca retornos por virtuosismo, agora é mainstream.

“Embora a sustentabilidade não seja nova, a megatendência que surgiu nos últimos anos é o investimento sustentável”, diz Jacquelyn Tan, chefe de serviços financeiros pessoais do grupo UOB.

O investimento sustentável está ganhando terreno em Cingapura? A UOB viu um aumento de interesse no Sudeste Asiático e localmente, diz a Sra. Tan.

Seu Estudo de Sentimento do Consumidor da Asean de 2021 descobriu que nove em cada 10 cingapurianos acreditam que o investimento sustentável se tornará mais comum nos próximos três a cinco anos. Dos pesquisados, 13% já possuem investimentos sustentáveis ​​em suas carteiras e 90% estavam ansiosos para saber mais.

O banco também experimentou um aumento na demanda por soluções de investimento vinculadas à sustentabilidade.

Desde que a UOB integrou as considerações ESG em seu conjunto completo de soluções de investimento em outubro do ano passado, os ativos sob gestão de seus fundos sustentáveis ​​cresceram quase 260%. No final de junho de 2021, os clientes de toda a região investiram cerca de S$ 500 milhões em soluções vinculadas a ESG, diz Tan.

A tendência observada em Cingapura reflete o que vem acontecendo globalmente.

No início de 2020, os investimentos sustentáveis ​​em cinco grandes mercados: Europa, EUA, Canadá, Australásia e Japão totalizaram US$ 35,3 trilhões (US$ 47,7 trilhões), um aumento de 15% em relação aos US$ 30,7 trilhões em 2018, diz a Global Sustainability Investment Alliance (Aliança Global de Investimento em Sustentabilidade). GSIA) em sua revisão bienal mais recente.

O GSIA é uma organização que promove investimentos sustentáveis ​​por meio de uma série de afiliadas regionais.

Em 2016, os investimentos sustentáveis ​​globais foram de apenas US$ 22,8 trilhões.

Esse crescente apetite por investimentos alinhados com valores pessoais, preocupações ambientais e sociais pode ser em parte devido a mais investidores amadurecendo sob a sombra de relatórios climáticos cada vez mais sombrios.

Recentes eventos climáticos extremos causaram estragos em todo o mundo, demonstrando a necessidade urgente de mudança, seja pela mudança para energia renovável ou pela descarbonização de economias e indústrias.

Enquanto isso, a maior conscientização sobre questões sociais, desde a pobreza global e a desigualdade de renda até o bem-estar e a diversidade trabalhista, também está levando investidores novos e experientes a prestar atenção em como seu capital é aplicado.

A pandemia de Covid-19 acentuou as questões ambientais e sociais, destacando a necessidade de uma ação mais coletiva dos investidores, diz Tan.

Ela acredita que os investidores também estão atentos aos investimentos sustentáveis ​​por causa de “regulamentações aprimoradas sobre relatórios ESG e conscientização sobre a materialidade financeira, definida como a relevância de um fator de sustentabilidade para o desempenho financeiro de uma organização”.

E parece que os investidores gostam do que veem. Mais de 3.800 gestores de dinheiro que supervisionam mais de US$ 121 trilhões em ativos em todo o mundo já são signatários dos Princípios para Investimento Responsável (PRI) apoiados pelas Nações Unidas.

Uma rede global de investidores, o PRI e seus seis princípios oferecem possíveis ações para que investidores incorporem questões ESG em sua prática.

A empresa de mídia Bloomberg prevê que os ativos globais de ESG podem ultrapassar US$ 53 trilhões até 2025, acima dos US$ 37,8 trilhões projetados até o final de 2021.

Isso pressupõe um crescimento de 15%, apenas metade do ritmo em que os ativos ESG subiram nos últimos cinco anos e significaria que os ativos ESG poderiam representar mais de um terço do total projetado de US$ 140,5 trilhões em ativos sob gestão até 2025.

Enquanto a Europa ainda responde por metade dos ativos globais de ESG, os EUA tiveram uma forte expansão e podem dominar a categoria a partir do próximo ano, diz Bloomberg. A próxima onda de crescimento pode vir da Ásia, particularmente do Japão.

As estatísticas mostram uma relação positiva entre o investimento em ESG e o desempenho

A mudança para integrar as considerações ESG em suas ofertas de investimento de varejo, de fundos de investimento a títulos e produtos estruturados, faz parte dos esforços contínuos da UOB para permitir e incentivar os clientes a investir com sabedoria e responsabilidade, explica a Sra. Tan.

“Ao estender essas soluções a todos os nossos clientes, eles também podem desempenhar seu papel no desenvolvimento sustentável, simplesmente por meio de cada investimento que fizerem.”

O banco agora seleciona provedores de soluções de investimento usando uma estrutura estruturada que avalia o compromisso de cada provedor em lidar com riscos e oportunidades ESG.

Especificamente, a UOB procura políticas e processos operacionalizados e se os provedores adotam ou se alinham com certos padrões reconhecidos globalmente, como o PRI e a Força-Tarefa sobre Divulgações Financeiras Relacionadas ao Clima, que recomenda maneiras de tornar essas divulgações consistentes e comparáveis , confiável e claro.

O impulso geral da integração ESG da UOB é “trabalhar com fornecedores com ideias semelhantes com um sólido histórico de ESG e que complementam a estratégia e abordagem de sustentabilidade da UOB”, com o objetivo de direcionar a riqueza dos clientes para investimentos sustentáveis, diz Tan.

Investidores ativos interessados ​​em sustentabilidade podem começar com uma versão sustentável de um investimento com o qual já estão familiarizados, sugere Jacquelyn Tan, chefe do grupo de serviços financeiros pessoais, UOB.

Por exemplo, investidores com dinheiro em títulos podem considerar títulos verdes, que compartilham a mesma construção básica de um título convencional.

Os títulos verdes estão expostos a riscos semelhantes de crédito, taxa de juros e duração, embora os recursos sejam usados ​​para projetos específicos com objetivos sustentáveis, como a construção de fazendas de energia renovável ou a construção de um edifício verde.

Na UOB, clientes com ativos investíveis de S$ 100.000 ou mais podem acessar o conjunto de fundos da UOB que abrange classes de ativos como ações globais, transição energética e receita de crédito.

Exemplos incluem fundos de investimento como o United Sustainable Credit Income Fund da UOB Asset Management e o Allianz Global Sustainability Fund, bem como títulos verdes escolhidos de constituintes do Bloomberg MSCI Green Bond Index.

Indivíduos com menos de S$ 100.000 para investir podem começar incorporando fatores ESG em seus investimentos. Eles podem fazer isso passando por uma avaliação de adequação e discutindo seus objetivos financeiros com seus consultores de patrimônio, diz Tan.

Construindo Cidades Sustentáveis ​​é uma série que compartilha insights sobre como indivíduos e empresas podem agir para criar um amanhã mais limpo e verde.

Este é o décimo de uma série de 15 partes em colaboração com

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